Главная / Финансы

Финансовый план¶

Финансовый план — бюджет магазина на год: выручка, расходы, налоги и чистая прибыль по месяцам, а под ними — плановое движение денег. В отличие от Плана продаж, который задаёт цели продаж на месяц, неделю и день, финансовый план показывает весь год до чистой прибыли и остатка денег. ОПиУ и ОДДС показывают то, что уже произошло, а здесь — то, что вы планируете, и насколько факт совпадает с планом.

Видеоразбор · 15 минут¶

Итоги года вверху страницы¶

Над таблицей — полоса итогов: «Выручка», «Чистая прибыль», «Расходы» и «ОДДС». Подпись «План года · Рабочий» показывает, по какому сценарию посчитаны суммы.

Крупная сумма — план на год.
«Факт … · Прогноз …» — сколько уже получено (или потрачено) с начала года и чем год закончится: прогноз — это факт завершённых месяцев плюс план оставшихся. Оба процента рядом — доля годового плана: у факта — сколько уже выполнено, у прогноза — сколько будет выполнено к концу года.
Цвет и стрелка — только у прогноза. Для выручки и прибыли прогноз от 100% плана — зелёный, меньше — красный. Для расходов наоборот: до 100% плана — зелёный (укладываетесь в бюджет), больше — красный. Процент факта всегда серый: в середине года он естественно меньше 100% и сам по себе не говорит, хорошо идёт год или плохо.
Полоска — какая часть годового плана уже выполнена (подсказка «Факт от годового плана: X%»). У расходов полоска краснеет при перерасходе бюджета.
ОДДС — чистый денежный поток за год: поступления за вычетом списаний.
«—» и «План не задан» — плана по показателю нет. Кнопка «Заполнить» открывает мастер «Заполнить план».

Как читать факт в середине года

В октябре факт выручки, конечно, меньше годового плана — поэтому процент факта не окрашивается. Смотрите на прогноз: красный процент у выручки или прибыли значит, что при плане на оставшиеся месяцы год план не закроет; красный у расходов — что бюджет будет превышен.

Кнопка «Сравнить сценарии» справа над карточками показывает в каждой карточке все сценарии сразу — подробнее в ситуации 5 «Сравнить варианты».

Как выбрать способ планирования¶

Видео: Выбрать способ планирования · 1,5 минуты

Планировать продажи в Расчётусе можно двумя способами. Выберите тот, который подходит под вашу задачу, — переходить между ними можно в любой момент.

	Простой План продаж	План продаж из финансового плана
Где	План продаж	Финансовый план → «Товары» → «Перенести в План продаж»
Что задаёте	Цели заказов, выкупов, выручки, рекламы и прибыли на месяц	Цель года, расходы, налоги и план по каждому товару на каждый месяц
Что получаете	Раскладку по категориям, моделям и товарам, по неделям и дням	Бюджет года до чистой прибыли, деньги на закупки, сценарии — и тот же План продаж для ежедневного контроля
Где видно выполнение	Операционка (РНП), Юнитка, Пульс	Те же отчёты после переноса, плюс режим «План-факт» финансового плана
Когда удобнее	Нужно быстро поставить цели продаж и следить за ними по дням	Нужно понять, хватит ли прибыли и денег, и спланировать расходы и закупки

Только План продаж. Задайте план на месяц в разделе План продаж. Финансовый план можно не открывать — он ничего не меняет в Плане продаж сам.
Финансовый план и План продаж вместе. Составьте год в финансовом плане, разложите выручку по товарам и нажмите «Перенести в План продаж». Операционка, Юнитка и Пульс начнут сравнивать факт с этим планом. После следующих правок в финансовом плане перенос нужно повторить.
Начали с Плана продаж, а потом нужен бюджет. Откройте финансовый план: он возьмёт товары из Плана продаж как стартовые значения.

1. Составить план на год¶

Видео: Составить план на год · 2 минуты

Первый план можно получить за несколько минут: система составляет черновик по вашим продажам, а вы задаёте цель года.

Откройте Финансы → Финансовый план, выберите магазин и год в шапке.
Если на этот год плана ещё нет, раздел сам составит черновик по прошлогодним продажам. Над таблицей появится плашка «Это черновик по вашим продажам за …». Если продаж за прошлый год нет, черновик строится по последним месяцам с продажами.
Нажмите «Заполнить план» (или «Изменить цель года» на плашке). Откроется мастер из трёх шагов.
Цель на год. Выберите «Своя сумма» и введите сумму либо «Как в прошлом году» и укажите рост в процентах. Мастер покажет продажи прошлого года и получившуюся цель.
По месяцам. Цель уже разложена по месяцам. Поправьте любой месяц долей или суммой — остальные подстроятся, итог года не изменится. Значок ↺ у месяца отменяет вашу правку. В блоке «Дополнительно» можно выбрать, на что опираться: «Сезонность», «Последние месяцы» (и сколько месяцев учитывать) или «Прошлый год».
Готово. Проверьте цель и суммы месяцев и нажмите «Применить план».

Что вы видите. Карточки сверху показывают план года по выручке, чистой прибыли, расходам и чистому денежному потоку (подробнее — в блоке «Итоги года вверху страницы»). В таблице столбец «Год» — итог, остальные — месяцы. Расходы, налоги и прибыль пересчитываются автоматически. Строки ROI и «Оборачиваемость капитала» показывают, сколько прибыли и выручки приносит каждый рубль, вложенный в закупку товара; при неполных данных о себестоимости они остаются пустыми.

Группы строк раскрываются кнопкой «+» у показателя. Кнопка с числом у заголовка «Показатели» раскрывает таблицу уровень за уровнем. Год, режим, раскрытые группы и месяц товаров запоминаются.

Если результат не подошёл, нажмите «Отменить» в сообщении внизу экрана — план вернётся к прежнему состоянию.

Пример

Продажи прошлого года — 12 000 000 ₽. В мастере выбираете «Как в прошлом году» и +15% — цель года 13 800 000 ₽. На втором шаге увеличиваете ноябрь, остальные месяцы уменьшаются, годовая сумма остаётся прежней. Цифры — иллюстрация работы мастера, а не ориентир.

2. Учесть свои расходы¶

Видео: Учесть свои расходы · 2 минуты

Расходы Ozon и налоги план считает сам. Зарплаты, аренду, бухгалтерию и другие собственные траты вы добавляете подстатьями.

В режиме «План» наведите курсор на группу собственных расходов: ФОТ, Административные, Коммерческие, Прочие операционные или Финансовые расходы.
Нажмите «+» справа от названия группы.
В окне «Добавить подстатью» проверьте группу и введите название.
Введите суммы по месяцам. Одинаковую сумму впишите в поле «Для всех месяцев» и нажмите «Задать всем», затем поправьте отдельные месяцы.
Нажмите «Сохранить».

Подстатья появится в своей группе одной строкой с итогом года и суммами месяцев. Чтобы изменить или удалить её, нажмите на название подстатьи. Стрелка ↗ у месяца в окне подстатьи добавляет этот платёж в платёжный календарь.

Правка любой суммы. Нажмите на сумму месяца в таблице. В редакторе выберите:

₽ — ввести точную сумму;
% — изменить автоматическое значение месяца на процент. Галочка «Для всех месяцев» применяет процент ко всему году; месяцы, где вы вводили сумму сами, не меняются.

Ваши суммы подсвечиваются. Кнопка ↺ в ячейке (или «↺ Авто» в редакторе) возвращает автоматическое значение.

Что вы видите. После изменения расходов пересчитываются прибыль и налоги. Налоги считаются по налоговой системе, указанной в настройках налогов магазина.

Пример

Подстатья «Бухгалтерия» в группе «Административные»: 30 000 ₽ всем месяцам через «Для всех месяцев» и 45 000 ₽ в декабре. Суммы — иллюстрация ввода, а не рекомендуемый бюджет.

3. Понять, какие товары дадут выручку¶

Видео: Понять, какие товары дадут выручку · 3 минуты

Месячная цель выручки раскладывается по товарам: сколько заказов, по какой цене и с каким выкупом нужно, чтобы её получить.

В режиме «План» нажмите «Товары» и выберите месяц.
При необходимости сузьте выборку: категории, модели, теги или «избранное». Нажатие на «избранное» открывает собственный список товаров финансового плана — его можно собрать вручную или импортировать из файла.
Посмотрите строку над таблицей: «Товары дают X из Y · не хватает Z» (или «сверх цели»).
Нажмите «Распределить по товарам». Недостающая выручка распределится по товарам магазина пропорционально их продажам; товары, которые вы правили сами, не меняются. Если товары дают больше цели, кнопка называется «Снять превышение с товаров».
Проверьте значения, отмеченные пунктиром: это цена или выкуп, которые система подставила сама (подробнее — в блоке «Откуда берутся автоматические значения» ниже).
Чтобы поправить товар, нажмите на его показатель — «Заказы», «Выкупы, %», «Продажи FBO», «Продажи FBS», «Возвраты», «Расход Ozon», «Реклама и маркетинг Ozon», цену продавца или себестоимость. Значение можно ввести в рублях, штуках или процентах — смотря что допускает показатель. Кнопка «Вернуть прогноз» отменяет вашу правку.
Для группы товаров отметьте их галочками и нажмите «Изменить параметры». В окне выберите «Задать значения» или «Изменить на %» и заполните нужные показатели.

Кнопка ▾ рядом с «Распределить по товарам» открывает настройки: «Заполнить план заново» или «Распределить остаток», способ — «По фактическим продажам», «Поровну» или «Сохранить текущие пропорции», и какие товары включать — все или только выбранные. Перед применением окно показывает, сколько товаров участвует и сколько изменится.

Если у части товаров нет цены, строка предложит «Заполнить недостающие параметры» (скачать шаблон, заполнить цену и выкуп, загрузить файл) или «Распределить без них».

Что вы видите. Строка «Итого по выборке» в таблице и строка «Товары дают…» показывают, сколько выручки дают товары. Ручные изменения товаров месяца сбрасываются кнопкой «Сбросить ручные изменения» — для всех или только для выделенных товаров.

Пример

Цель ноября — 1 200 000 ₽, товары дают 1 050 000 ₽ — «не хватает 150 000 ₽». После «Распределить по товарам» строка показывает «совпадает с целью ✓». Затем вы выделяете товары одной категории и через «Изменить параметры» → «Изменить на %» увеличиваете заказы на 10%. Цифры — иллюстрация.

4. Проверить, хватит ли денег на закупки¶

Видео: Хватит ли денег на закупки · 1,5 минуты

Прибыль и деньги на счёте — разные вещи: товар закупается заранее, а выплаты Ozon приходят позже продажи. Блок «Плановый ОДДС» показывает план движения денег по тем же месяцам.

В режиме «План» откройте «Сводно».
Прокрутите таблицу вниз до строки «ПЛАНОВЫЙ ОДДС» и раскройте её.
Посмотрите строки:
- «Поступления» — деньги, которые ожидаются в месяце, с учётом задержки выплат Ozon;
- «Списания» → «Закупка товара» — сумма на закупку по рассчитанной потребности; под суммой — количество в штуках. Раскройте строку, чтобы увидеть деньги и штуки по категориям;
- «Прочие платежи» — остальные запланированные платежи, включая ваши подстатьи расходов;
- «Чистый поток» — поступления за вычетом списаний;
- «Остаток денег» — ожидаемый остаток на конец месяца.

Что вы видите. Месяцы, где остаток денег уходит в минус, видны сразу. Карточка «ОДДС» сверху показывает чистый поток за год. Если себестоимость товара неизвестна, сумма закупки не подставляется наугад.

Фактическое движение денег смотрите в ОДДС, конкретные платежи по дням — в платёжном календаре, себестоимость товаров — в разделе «Себестоимость».

5. Сравнить варианты¶

Видео: Сравнить варианты · 2 минуты

Сценарии отвечают на два вопроса: выдержит ли бизнес плохой год и чем осторожный план отличается от смелого. Рабочий план при этом не меняется.

Настроить сценарии¶

Переключитесь в «План-факт» (режим «Один магазин»).
Нажмите на название сценария в шапке — по умолчанию «Рабочий».
В окне «Сценарии финансового плана» выберите вариант:
- «Рабочий» — основной план, с ним сравниваются остальные;
- «Негативный» и «Оптимистичный» — предустановленные варианты: выручка, себестоимость, расходы Ozon и продвижение −10% или +10%, операционные и финансовые расходы без изменений;
- «Свой» — ваши условия.
Для альтернативного варианта задайте название и изменения в процентах: «Выручка», «Себестоимость», «Расходы Ozon», «Продвижение», «Операционные расходы», «Финансовые расходы». Минус уменьшает, плюс увеличивает, ноль оставляет как в рабочем плане. «Вернуть предустановку» восстанавливает исходные проценты.
Нажмите «Сохранить и выбрать». Отдельно включать сценарий не нужно: таблица и карточки сразу показывают его.

Что вы видите. Карточки и таблица показывают план, прогноз и выполнение по выбранному сценарию; его название видно в карточках. Налоги считаются от прибыли сценария. Проценты всегда применяются к рабочему плану — повторное сохранение их не накапливает. Когда вы меняете рабочий план, сценарии следуют за ним; суммы, которые вы задали в самом сценарии, сохраняются. Галочка «Также заменить суммы и проценты, которые вы задавали в этом сценарии сами» пересчитывает и их.

Сравнить сценарии между собой¶

Переключать сценарии по одному не нужно — их можно увидеть рядом.

Быстро — в карточках. Нажмите «Сравнить сценарии» над карточками. В каждой карточке появятся все сценарии: «Негативный», «Рабочий», «Оптимистичный» и ваши, с годовой суммой и разницей с рабочим в процентах. Первый расчёт занимает пару секунд; пока план не меняется, повторное открытие — сразу. Повторное нажатие возвращает обычные карточки.
Подробно — в режиме «Сценарии». В переключателе «План-факт / План / Сценарии» выберите «Сценарии». Таблица покажет те же строки ОПиУ и планового ОДДС, а столбцы — сценарии за год. Группы раскрываются так же, как в основной таблице. Выбор сценария в этом режиме скрыт: видны все сразу, только для просмотра.

Как читать разницу. Под суммой сценария — разница с рабочим планом: «+N · +X%» (рубли и проценты). У строк в процентах (доли, ROI) разница — в процентных пунктах, п.п.: 18,4% против 18,0% — это +0,4 п.п. Цвет говорит, лучше сценарий или хуже рабочего: зелёный — лучше, красный — хуже. Для доходов и прибыли лучше — больше, для расходов и списаний — меньше. Поэтому у «Негативного» сценария расходы часто зелёные: продаж меньше — меньше и расходов Ozon, и закупки.

Пример

Сценарий «Свой» с названием «Рекламная кампания»: выручка +15%, себестоимость +15%, расходы Ozon +15%, продвижение +20%, остальное — 0. В режиме «Сценарии» рядом видно, на сколько вырастут выручка и чистая прибыль, а строка «Остаток денег» показывает, хватит ли денег на увеличенную закупку. Проценты — иллюстрация настройки.

Выдержит ли бизнес плохой год

Откройте режим «Сценарии» и посмотрите столбец «Негативный»: чистую прибыль и «Остаток денег» по ОДДС. Если остаток в негативном сценарии уходит в минус, заранее решите, что сократите — закупку, рекламу или свои расходы.

Несколько магазинов. В режиме «Сценарии» и в «Сравнить сценарии» можно выбрать «Все магазины» или «Список магазинов». Сценарии складываются по виду: «Негативный» — из негативных сценариев магазинов, «Оптимистичный» — из оптимистичных. «Свой» не участвует — у каждого магазина он свой. Если у магазина нужного сценария нет, в сумму входит его рабочий план; такой столбец отмечен звёздочкой «*», а пояснение над таблицей называет, у скольких магазинов сценария нет.

6. Вести план в течение года¶

Видео: Вести план в течение года · 2 минуты

План полезен и после составления: по нему видно, как идёт год, и его можно поправить на оставшиеся месяцы.

Передать план по товарам в Операционку. В режиме «План» → «Товары» нажмите «Перенести в План продаж», выберите месяц или «Весь год» и проверьте предпросмотр «было → станет». Нажмите «Перенести». После этого Операционка (РНП) сравнивает факт с этим планом.
Сравнить с фактом. Карточки сверху показывают факт с начала года, прогноз на конец года и полоску выполнения годового плана. Оба процента — доля годового плана; цвет есть только у прогноза: зелёный — прогноз выполняет план (у расходов — укладывается в него), красный — не дотягивает (у расходов — превышает). Если прогноз выручки красный, правьте оставшиеся месяцы или ищите, где добрать выручку. Подробности по месяцам — в режиме «План-факт». В ячейке таблицы крупно показан факт из ОПиУ, под ним — план и полоса выполнения. Для расходов процент показывает долю израсходованного бюджета; перерасход выделяется цветом. Факт текущего месяца предварительный — месяц ещё не завершён.
Посмотреть несколько магазинов. В «План-факт» переключите «Один магазин / Все магазины / Список магазинов» (подробнее — в блоке «Несколько магазинов» ниже).
Поправить оставшиеся месяцы. В режиме «План» измените суммы будущих месяцев или снова пройдите «Заполнить план» — ваши ручные суммы при этом сохранятся.

Что система не меняет¶

Что вы ввели сами, система не меняет. Ни заполнение, ни распределение по товарам, ни изменения рабочего плана не перезаписывают ваши суммы. Они подсвечены в таблице.
↺ в ячейке возвращает одно автоматическое значение.
«Сбросить все» (режим «План», «Сводно») возвращает к автоматическим все суммы, которые вы вводили в этом году и сценарии. Где автоматического значения нет, ячейка очистится.
«Отменить» появляется внизу экрана после крупных действий: черновика, заполнения плана, распределения и массовых правок товаров, переноса в План продаж, «Сбросить все». Отмена доступна несколько минут, если после действия план не меняли.

Откуда берутся автоматические значения¶

Выручка по месяцам — из истории продаж магазина: за прошлый год, последние месяцы или по сезонности, как выбрано в мастере.
Расходы и налоги — из фактических долей в вашем ОПиУ и налоговых настроек магазина.
Цена товара, если её нет, — текущая цена продавца с учётом акций Ozon.
Выкуп товара, если его нет, — средний выкуп магазина.

Подставленные цена и выкуп отмечены пунктиром в разделе «Товары». Подсказка предлагает их проверить; после вашей правки отметка исчезает.

План продаж и финансовый план¶

Связь односторонняя: финансовый план берёт стартовые значения из Плана продаж, но сам в него ничего не пишет.
Кнопка «Перенести в План продаж» отправляет туда план по товарам из рабочего сценария: заказы в штуках и рублях, чистую выручку и себестоимость. Расходы Ozon и продвижение в Плане продаж не меняются. Ручные значения Плана продаж по умолчанию сохраняются; заменить их можно галочкой «Заменить ручные значения Плана продаж».
Операционка (РНП) сравнивает факт с Планом продаж.

Несколько магазинов¶

В режиме «План-факт» можно выбрать «Все магазины» или «Список магазинов». Таблица показывает сумму рабочих планов выбранных магазинов, в том числе плановый ОДДС. Сообщения над таблицей подскажут, у скольких магазинов план не заполнен или нет факта ОПиУ. Сравнение сценариев (кнопка «Сравнить сценарии» и режим «Сценарии») работает и для нескольких магазинов — подробнее в ситуации 5 «Сравнить варианты». Редактирование, раздел «Товары» и настройка сценариев доступны только для одного магазина.

Демомагазин и права¶

Демомагазин показывает заполненный пример и открыт только для просмотра. Сотрудник с правом просмотра видит план и сценарии, но не может их сохранять. Права настраиваются в разделе «Сотрудники и права».